本月起所有新西兰外汇公司必须获得FMA监管许可
2017-12-05 17:47:48 来源：汇众 作者：
12月1日开始，包括零售外汇、差价合约（CFD）及二元期权等衍生品在内的金融产品必须遵守新西兰金融监管局（FMA）的“短期金融衍生品监管新规”。也就是说，所有向新西兰客户提供金融衍生品服务的实体，必须获得FMA的监管许可。
FMA在公告中表示：“自2017年12月1日起，任何新西兰或海外公司都必须取得FMA授权牌照，才能向新西兰公民合法提供短期金融衍生品（清算时间在3天内）。”
此前，很多金融实体在获得金融服务提供商（FSP）注册后，便宣称获得监管授权，向新西兰本土或海外的客户提供（零售或批发）短期金融衍生品服务。这意味着很多金融实体能够在有限的规则内运作一个交易平台，比如二元期权、零售外汇或差价合约等。
然而，由于缺乏对短期金融衍生品交易和其他衍生品的监管法规，导致包括新西兰本土在内的大量全球客户投诉至FMA，因这些公司客户最后通常无法拿到投资本金，更不用说盈利。
FMA将大量的客诉归于无牌运营的金融实体，比如以新西兰零售市场为目标的在线外汇经纪商。许多无牌运营的零售外汇交易商无法给客户出金。若没有成熟的监管规则，则FMA很难去协助客户从这些公司手中追回投资资金。
FMA在公告中强调，在过去18个月里，对在线外汇及其它短期交易服务（如二元期权）的投诉仍占其投诉总量的40%左右。FMA还注意到出现越来越多的在线交易平台，这些平台往往是海外公司，向新西兰投资者提供短期衍生产品。
FMA监管主管Liam Mason表示：“短期衍生品的风险非常高。如果与未受监管的提供商合作，这种风险程度会再度加深。我们收到的投诉中，40%都和未受监管的衍生品提供商有关，主要的问题就是客户无法拿回自己的资金。我们希望这次能够明确衍生品监管的范围。”
谁必须获得FMA监管许可？
任何一个希望向一个或多个新西兰客户提供衍生品（包括外汇、二元期权等短期衍生品）的实体公司，无论这家实体在新西兰本土还是海外，都必须获得FMA监管许可。
根据2013年“金融市场行为法案”，仅向新西兰客户提供批发性质的金融衍生品服务，将不受此约束。不过，即使客户群中有一个客户要求披露产品类型，比如零售客户，那么这个合约将受到监管，金融服务方必须获得监管许可以及注册登记。
衍生品的范围是什么？
根据“金融市场行为法”中第8（4）条对“衍生品”的广泛定义，其中包括：
● 期货合约和远期合约
● 期权（透过发行的证券、债券或资产管理产品等）
● 掉期互换
● 差价合约、保证金合约以及即期现货合约
● 利率上限协议、利率上下限协议、利率下限协议以及点差交易
另外，新西兰FMA曾在9月22日发布公告，表示将收紧对市场滥用新西兰注册制度——金融服务提供商注册（FSPR）行为的监管。今后FMA的打击目标是那些注册为FSPR并滥用该注册的公司董事。
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