新西兰FMA警告“FSPR注册不提供保护”，将严打滥用行为

新西兰金融市场监管局（FMA）于9月22日发布最新公告，表示将收紧对市场滥用新西兰注册制度——金融服务提供商注册（FSPR）行为的监管。

 

FinanceWord汇众再度提醒，FSPR是新西兰商业、创新和就业部（MBIE）运营的一个注册制度，自2010年开始，任何提供金融服务的公司和个人，包括银行、贷方、保险公司、资金经理、金融顾问等都必须持有FSPR。只要在新西兰有运营办公室，不管金融服务公司或个人来自全球哪个地方，都可以注册FSPR。

 

这种制度有其漏洞，新西兰于是出现了一批虚拟办公室租赁服务，方便没有任何业务的公司在当地注册。这些公司再利用FSPR注册号冒充监管号，大肆宣传公司在新西兰的监管资质。

 

FMA表示，今后的打击目标是那些注册为FSPR并滥用该注册的公司董事。FMA将利用手中的执法工具，对这些公司及董事进行惩处，包括发布警告和行政命令、以及刑事起诉。

 

 

这意味着，一大批假借FSPR注册充当新西兰FMA监管牌照的经纪商将失去依恃，光秃秃站在投资者面前。

 

 

FMA过去几年来收到大量对FSPR注册公司的投诉，频频对FSPR被滥用的行为发出警告。FMA发言人曾表示：

 

“我们无法判断经纪商的活动是合法的还是非法的。因为我们并不监管FSPR公司。自2014年开始，如果有公司没有按照要求向新西兰投资者提供金融服务、抑或我们认为注册公司的目的仅仅是制造它们有新西兰监管的假象，那么FMA就有权要求公司注册处撤销这些公司的注册资质。”

 

FMA发布了一份FSPR被滥用的问题调查报告（链接：https://fma.govt.nz/assets/Reports/_versions/9834/170922-FSPR-report.1.pdf），时间覆盖2014年到2017年。这份报告列出重要数据如下：

 

• 115家FSPR注册被审核，其中69家被撤销注册，21家自愿选择撤销注册；

 

 

• 在93家FSPR注册申请中，只有19家进一步获得审核；

 

 

• FSPR注册处共计审核1956份FSP注册申请，共进行了142次现场调查；

 

• FMA在这几年间共计收到1080份投诉，这些投诉针对的是296家公司及个人；

 

 

• 有3家金融服务提供商（FSP）因被撤销注册而起诉FMA，不过最终法庭都支持了FMA的决定。

 

 

FMA监管主管Liam Mason表示：“据我们的经验，一些FSPR公司的新西兰董事最多提供一些行政服务，在公司管理方面只有少量抑或根本没有真正的管理权。这份报告清楚展示了我们对FSPR公司董事的要求和责任，以及未来可能采取的行动。”

 

FMA表示，在FSP审核中发现公司出现的一些特征会引起监管重视，包括：

 

●公司股东或董事大多来自海外；

 

●公司成立和申请FSPR注册的一系列流程都外包给中介机构或代理服务提供商；

 

●公司的注册地址通常是服务式办公室抑或虚拟办公室，且仅有行政支持工作人员；

 

●公司的资料或问答表明其缺乏了解新西兰FSP法律中有关金融服务的定义；

 

●新西兰董事对公司管理事务无实权；

 

●新西兰董事不了解公司的业务运营、财务、组织结构、客户等；

 

●公司客户主要在海外；

 

●网站未显示交易品牌的真正法人实体；

 

●网站域名注册信息为匿名，网站实际所有人未知；

 

●控股人和董事频繁变更。

 

针对FSPR滥用问题最严重的市场，FMA特地以相应语言发出警告。这些市场分别是中国、马来西亚和阿拉伯语市场：

 

 

其中，中文部分的警告内容显示：

 

FSPR注册并不会提供保护 

 

如果您打算进行投资，请确保使用有金融牌照的服务供应商。我们会监控这些供应商，并确保 他们达到最基本的服务标准。

 

我们的网站上列出了有牌照或被许可在新西兰经营的个人、市场和企业。

 

已在“金融服务供应者名册（FSPR）”注册的供应者并不意味着该公司或个人是有牌照、或经我们规管、或是以新西兰为营运地点。

 

如果您使用无金融牌照的供应者，特别是位于海外的供应者，一旦出现问题，您已投入的资金将很难追讨。

 

 

在中国外汇市场上，很多经纪商宣称持有新西兰的监管牌照，而实际上也不过是FSPR注册号。这不仅有损投资者的利益，也给新西兰监管带来了许多污点。因此FMA下定决心要整治FSPR被滥用的行为，估计未来我们还会看到更多执法新规出炉。而对于大量所谓“新西兰监管”的宣传，投资者更要保持谨慎态度。