新西兰FMA将简化监管牌照申请及审核程序

新西兰金融市场监管局（FMA）近日公布其首个两年半的牌照相关情况，提出应简化牌照许可申请及审核程序。在过去年两年半时间，根据《2013年金融市场管理法》提交的牌照申请累计253份；在2016年12月1日之前，授权201个监管牌照。

 

FMA在公告中称，2016年多数企业在申请FMA牌照时都能遵守其义务及新的资格标准，并能调整业务以获得许可。然而部分企业对新的监管要求缺乏足够了解，忽略了正式的申请流程，甚至有些未在新西兰开展任何商业活动的离岸公司也在申请FMA牌照。

 

针对零售外汇及差价合约（CFDs）方面，FMA自2014年12月开始向外汇等衍生品服务提供商执行金融市场行为法规，包括二元期权及差价合约在内的短期衍生品都受到监管。

 

FMA要求，自2017年12月开始，任何向新西兰居民提供短期衍生品（清算时间在3天内）的公司，无论其来自新西兰本土还是海外，都必须接受FMA监管。FMA表示，目前还未持牌的公司应当在2017年8月1日前提出牌照申请。

 

FMA监管主管Liam Mason表示：

 

“短期衍生品的风险非常高。如果与未受监管的提供商合作，这种风险程度会再度加深。我们收到的投诉中，40%都和未受监管的衍生品提供商有关，主要的问题就是客户无法拿回自己的资金。我们希望这次能够明确衍生品监管的范围。”

 

“未来的执照申请及审核过程将尽可能地简化；FMA的目标在于通过监管工作促进与持牌公司的合作关系，使它们符合法律规定的标准，从而消除新西兰人的担忧。”Liam Mason补充道。

 

● 名称：FMA (新西兰金融市场管理局)

 

● 概述：FMA前身是新西兰证监会，如今作为一个独立的政府机构监测金融市场的合法性和稳定性，具有新西兰境内最高级别的监管范围和权限。FMA的主要任务是推动新西兰的金融市场变得更加公平高效和透明，尽可能防止投资人由于受监管的某些单元的恶意欺诈行为而受到不应有的损失。

 

● 监管范围：金融服务公司、证券市场、期货交易商。

 

 

 - 为新西兰政府制定金融市场运行的政策；

 - 监测新西兰金融市场的运行情况，确保其健康有序；

 - 接受投诉和建议，并在规定时间内给出回复；

 - 对金融市场的参与者提供信息，并进行规则教育与指导；

 - 监测和管理金融市场的参与者，颁发相应牌照。

 

● 牌照： AFD（授权期货交易商）、FSP（注册金融公司）

 

 

● 更严格的管理层团队；

● 合理的商业计划与风险控制，符合反洗钱（AML）的要求；

● 备齐财务报表；

● 100万纽币的保证金；

● 有形资产100万纽币，或年营业额的一定比率（两者取最高值）；

● 易变现资产；

● 净有形资产的要求。

 

新西兰金融监管当局从2015年下半年开始，针对零售外汇、差价合约及二元期权等公司监管不断收紧，甚至停止发放新牌照。根据新西兰FMA年报显示，2016年撤销及禁止66家FSP公司。另外，今年初FMA发布的公告显示，截止2016年6月31日的年度执法报显示，共计28家公司被撤销金融服务提供商注册（FSPR）资质。