疫情时期，监管科技公司如何迎接挑战，抓住机遇？3位高管意见如下... ...

新冠病毒的流行对各行各业都产生了影响，对某些行业来说这无疑是一场灾难，对经纪商和交易提供商来说却有一定的助力作用，当然随着病毒引起的波动不断增加，经纪商也可能不再具有优势，那么对监管科技公司（regtech）和合规公司来说又如何呢？

 

顾名思义，监管科技公司是通过提供技术，帮助公司管理监管流程、履行监管义务。

 

据报道，像英国金融行为监管局（FCA）之类的监管机构已经开始放松对金融公司的管制，比如放松最佳执行的报告要求、延长财务报告截止时间等等。

 

1）病毒之下，自动化是关键

 

毫无疑问，面临这样的不确定性，经纪商比以往任何时候都更需要监管科技公司和合规公司的帮助。

 

TRAction Fintech的联合首席执行官Quinn Perrott解释说：“在这段特殊时期内，对大多数企业而言，自动化以及成本效益至关重要。因为专业人员有限，小型金融公司在合规和监管报告方面往往具有很大的不确定性，一旦关键工作人员生病或者被裁员，就会发生很大的违规风险，所以如果这些公司可以将工作外包或者进行自动化，风险就会小得多。”

 

Cappitech首席执行官Ronen Kertis 对此表示赞同，他说：“在现在的情况下，员工既要平衡工作与家庭，还要担忧病毒的爆发，手动工作可能会让他们觉得很吃力。所以，如果能够在控制面板上轻松查看问题报告最好不过。”

 

Muinmos的创始人兼首席执行官Remonda Kirketerp-Moller表示：“因为病毒，企业合规团队的员工不得不在家工作，放弃以往熟悉的纸质工作条件，转而使用在线系统，所以我们可以看到云技术（例如mPASS）以及mPASS合规监管引擎的需求的增加，包括我们的顾问也在家与全球的金融机构进行线上合作，保证合规工作的顺利进行。”

 

2）病毒会否导致对监管科技公司需求增加？

 

在过去的几年中，市场对监管科技和合规性的需求一直在上升，不仅在欧洲，而且在世界范围内，监管都在收紧，因此新冠病毒会否导致对监管科技和合规性需求增加？

 

Perrott表示：“当前环境下，监管科技公司客户数量的增加导致公司咨询业务增加、新客户增加，进而带来对监管科技公司需求的增加。这是由于大多数人都在家工作，所以他们有大把时间用于处理以前忽视的问题，比如优化交易报告流程。”

 

Kertis称：“一方面，由于许多公司现在无法决定是否生产新产品，所以销售周期会加长，另一方面，许多公司发现在家办公或者裁员对当前形势不利，这些顾虑都引发对市场上可用技术的讨论。”

 

Kirketerp-Moller说：“市场对监管科技的需求不断上升，因为市场参与者逐渐意识到监管科技的好处，比如自动引导、减轻因违反监管规定而被罚款的风险、提供“安全网”等，新冠病毒的发生只是加速了这一过程。”

 

3）病毒带来的挑战

 

Kirketerp-Moller评论：“病毒增加了市场对Muinmos服务的需求，尤其是金融机构，因为金融机构的国际客户日益增加，并且受到不同辖区和规则约束的差异化金融产品也在不断增加，所以对监管科技的需求会不断上升，因此Muinmoshi会将业务扩至更多的地区。”

 

尽管冠状病毒可能带来了新的机遇，但同时也带来了挑战。

 

Perrott概述：“2月下旬至3月，交易量随着市场波动一直在增加，我们伦敦和悉尼的业务已经转向‘在家办公’模式，这种模式到目前为止还没有什么大问题。但是还是发生了一些改变，包括SFTR上线日期和RTS27报告的发布日期被推迟，另外，欧洲市场基础设施规例规管适应度及表现计划（EMIR Refit）和SI计算日期也将被推迟。”

 

4）病毒的持久影响

 

病毒在促进交易的同时，也使很多行业处于低谷，那么法规是否可能会因此发生变更呢？

 

Kertis说：“我们可能看到的最直接的变更应该是业务连续性计划（BCP）和公司规章。”

 

Perrott认为：“政府可能会更加关注那些因封锁而受到负面影响的企业。但是，在澳大利亚，澳大利亚证券投资委员会（ASIC）并不会放松合规监管，例如，最近AMP因不遵守其场外衍生品交易报告义务而被ASIC罚款。ASIC专员Cathie Armor表示：‘向AMP Life和AMP Capital发送违规通知是为了确保其遵守ASIC规则下的报告和监控义务’，合规很重要，经济不景气不能成为不合规的借口。”