事关未成年人！花旗,美林等5家公司遭美国FINRA罚款140万美元

12月26日，美国金融行业监管局(FINRA)宣布，它已经对花旗环球金融公司、摩根大通证券有限责任公司、LPL 金融有限责任公司、摩根士丹利美邦有限责任公司以及美林证券实施制裁。

 

上述公司因未能合理地监督FINRA“了解客户”规定的遵守情况，被罚总计140万美元。此外，这些公司同意就其政策、制度和程序接受审查，以确保其设计合理，能监督托管账户并能实现对FINRA第2090项规定的遵守。

 

罚款具体情况如下：

 

· 摩根大通证券- 20万美元;

 

· 美林证券- 30万美元;

 

· LPL 金融有限责任公司 - 30万美元;

 

· 花旗环球金融集团- 30万美元;

 

· 摩根士丹利美邦有限责任公司- 30万美元。

 

据FINRA称，这五家公司并不了解根据《统一向未成年人转账法》(UTMA)和《统一向未成年人馈赠法》(UGMA)设立托管账户的客户的基本情况。

 

FINRA第2090项规定要求成员公司及其相关人员做出合理的努力，以确定每位客户的“基本事实”和“代表客户行事的每个人的权威性”。FINRA监管通知11-02规定，公司“不仅要在开户时了解客户，而且在与客户的整个关系期间都要了解客户，以便有效地服务和监督客户的账户”。此外，公司应“在合理的时间间隔内……核实有关客户的‘基本事实’，以防止和检测由于客户情况变化而可能出现的对客户账户的任何不当处理”。

 

UTMA和UGMA账户是托管账户，提供了一种无需正式信托即可将财产转移给未成年受益人的方式。托管人代表受益人作出所有投资决定，直至受益人达到法定年龄。这时，国家法律要求托管人将对托管财产的控制权转让给受益人。

 

上述获FINRA罚款的五家公司允许客户开立UTMA和UGMA账户，但未能建立、维护和实施合理的监管体系和程序，以跟踪或监控托管人是否及时将托管财产的控制权转移给UTMA和UGMA账户的受益人。这导致UTMA账户托管人在受益人达到法定年龄，并在自身具有转让保管财产义务后几个月、甚至几年内才转让UTMA账户。

 

目前，这五家公司既没有承认也没有否认这些指控，但同意接受FINRA的调查。