澳洲金融服务提供商Financial Circle因诈骗被罚898万美元

2018-11-05 13:43:21    来源：    作者：

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澳洲ASIC今日发布的公告指出，一家位于墨尔本的公司——Financial Circle，其金融服务和信贷业务在涉及众多违反金融服务、信贷和消费者保护法的行为后，被联邦法院下令支付总共8,980,000美元的罚款。

Financial Circle向消费者提供高达5000美元的个人贷款，但只有当消费者同意接受和执行金融建议时才能获得。建议通常要求消费者购买个人保险和养老保险产品。

当消费者实施该建议时，将直接从消费者的养老金中支付给Financial Circle巨额建议费。Financial Circle还会收到保险公司的佣金。这一过程常常导致客户的养老金余额大幅减少（在许多情况下，高达30%）。

法院发现Financial Circle有以下违法行为：

作出虚假和误导性陈述，并从事误导和欺骗行为;

从事不正当行为;

违反其在澳大利亚金融服务牌照（AFSL）下的被许可义务：

未经许可从事信贷业务。

除了下令该公司支付罚金外，联邦法院还下令永久禁止它：

开展金融服务；

提供信贷或作为信贷提供者订立信贷合约。

法院还下令要求该公司支付ASIC的监管费用。