警惕外汇经纪商在中国太好混

 

2016年最后一天，我们不展望，亦不评判。

 

我们关注那些被浩如烟海的信息淹没，但曾用惨痛经历点醒我们的人和事。说大一点，没有这些事，中国外汇投资者何以成长。说小一点，事关自身利益，怎能置身事外？

 

 

出名的外汇经纪商通常有两种，ACFX属于第二种。

 

还记得2016年3月28日，这家公司因不出金问题而成为行业热点吗？9个月后，观众早已散去，他们现在情况如何？

 

笔者有机会与91名中国受损客户接触半年，也曾在事件后致信塞浦路斯证监会（CySEC），虽然至今此事并未得到妥当处理，但在这漫长的维权路上，客户的努力在笔者看来并非徒劳，甚至还值得其他外汇投资者学习。

 

 

时间回到事发初期，一名来自东北的客户迅速地在论坛发帖成立了一个ACFX受损客户群，在第一时间聚集了部分受害者。事实证明，这一做法不仅可以帮助那些毫无经验的客户，让他们不至于孤立无援，手足无措，而且还方便大家随时交流信息。

 

 

以其中一位客户柠檬草（化名）为例，他曾做垮过三个平台，维权经历较丰富。在焦灼的维权群里，他为大家分享了许多有关客户资金安全，事后赔偿，经纪商套牌方面的知识。这让大家对现状有了较清晰的认识，群里也不再只充斥着无奈的谩骂，大家变得更加冷静，开始讨论如何用实际行动维权。

 

 

有一名客户是律师，他建议大家集体报案，因为涉案金额较大才更易引起重视。他们分享了深圳市公安局宝安分局经侦大队接报警登记表，在律师的带领下，打印了入金流水单，加盖银行公章；提供身份证复印件加盖手印；填写报案表格；截取ACFX官网出入金明细图片，盖手印。最终立案。

 

虽然立案可能无果，但至少有助于推动解决。还是希望大家不要放弃任何维权机会，很多权益都是在明知不可能但依然不放弃的情况下争取到的。这一点推荐一部电影《辩护人》。

 

立案后，群里分享了邮件模板，开始给ACFX总部、塞浦路斯证监会及驻中国大使馆发邮件。据笔者收到的来自塞浦路斯证监会的邮件回复，不出所料，CySEC表示ACFX问题正在处理中，最新消息会通过官网告知大家。

 

ACFX事件其实也在考验近年大热的塞浦路斯监管实力，从目前的处理情况看，塞浦路斯证监会给了ACFX长达9个月的整改期，三次暂停其外汇牌照，未果。按CySEC的惯例，最长停牌次数为4次，之后将是吊销牌照。

 

以FXShell今年报道的唯一一家因跑路被CySEC吊销牌照，最终进入赔偿程序的外汇经纪商Falcon Brokers为例。启动塞浦路斯ICF(投资者赔偿基金会)的赔偿程序后，客户需在限期内向塞浦路斯证监会或ICF提交赔偿申请。

 

在这里提醒大家，按照要求，该赔偿申请涉及诸多细节，所以希望大家能够尽可能地保存与经纪商的所有交易证据，包括出入金证明，签署的赔偿合同，来往信函等等，证据越多获得赔偿的可能性越大，详情参考此篇文章：学习了 看Falcon Brokers跑路后客户怎么拿到塞国的赔偿金。

 

监管机构点到为止，剩下的谁来接棒？

 

即便是在市场成熟的欧美国家，外汇监管也存在诸多漏洞。

 

网站+包装的低成本违法环境滋生了大量的不合规平台，面对庞大的数量，监管机构也会力有不逮，能够点名警告的毕竟是少数，剩下的全靠大家自行甄别。

 

而在这些上黑榜的少数里，就监管最为健全的英国监管看，英国金融市场行为管理局FCA的黑名单也仅限于披露公司名、网站、邮箱、地址，没有更多细节，之后也鲜见一一追踪调查。所以我们经常看到没有任何监管牌照的平台可以安然无恙地混迹多年。警告的威力与他们无孔不入的营销比起来逊色多了。

 

以外汇经纪商TRADE24 Investments Ltd为例，2016年6月，伯利兹IFSC发现其伪造授权文件，对其发出警告。之后英国FCA、澳大利亚ASIC、新西兰FMA三家监管机构也先后将其列入警示名单。

 

即便如此，Trade24的运营网站www.trade-24.com目前依然正常地向来自9个国家的居民提供着毫无保障的外汇投资服务。而且，经查询Trade24的域名注册于2009年4月，对，人家已是“老江湖”了。

 

对授权公司，监管机构可以警告、罚款、吊牌。对非授权公司，监管机构止于警告和公示，并没有封网或联合执法部门进行再深一步的行动。此状下如果再没有足够广的消息覆盖，那么不合规平台基本上处于无法无天的状态。

 

监管方虽然对逐年攀升的客户投诉案愈加头疼，但却未能为减轻头疼症多走一步。

 

所以，于普通外汇投资者而言，还有什么比提高投资素养更重要的事呢？不然避开陷阱的概率和出门见鬼的概率差不多的。

 

常常在采访中听到“现在竞争太激烈了”这句话，近两年，外汇经纪商几乎进入疯长状态。由于监管空白，客户潜力巨大，他们带着各式各样的外汇“牌照”涌入中国。这样说并不严谨，因为这些新生的外汇经纪商多半是中国人开的公司，只是为了看起来更专业，他们必须把自己包装得更外国。

 

笔者今年写了上百篇来自各国监管机构的警告，其中涉及无牌警告的居多。由于中国目前监管处于空白状态，我们未能牵动更多在中国正常运营的无牌外汇经纪商，但就英国金融市场行为监管局（FCA）、塞浦路斯证监会（CySEC）、澳大利亚证券及投资委员会（ASIC）、香港证监会（SFC）等发布的警告信息看，提供中文服务的无牌外汇公司及二元期权平台不在少数，其中有些公司已在中国混迹多年。

 

以外汇及二元期权经纪商海星Starfish FX为例，该公司在拿到塞国授权后一直未激活。虽然塞浦路斯证监会曾对其在未激活状态下运营发出过警告，但这并未对其中国业务产生影响。直到2016年11月，海星才被迫宣布放弃塞浦路斯外汇牌照，而与此同时我们也发现其对外宣称的新西兰监管也已过期一年。