深挖英国FCA监管的骗局、真相和前世今生！
2016-04-15 01:36:56 来源：汇商琅琊榜 作者：
本文信息量略大，提纲如下：
第一，本文讲述了英国FCA监管最核心的四大要点。你把握了这四大要点，就掌握了FCA监管的精髓。
第二，小编带领大家了解英国FCA监管的历史演变。从撒切尔夫人讲到布莱尔时代，再讲到英国的金融双峰监管模式，有助于您大致了解英国最近40年的金融监管演化史。
第三，用两个FCA查询案例演示具体怎么查询分析。以著名的英国平台LMAX和出事的塞浦路斯平台ACFX为例，详细演示了在FCA官网上，如何查询和分析平台的受英国监管程度。
以下是正文：
关于英国FCA监管，大家要知道的四大要点
第一，英国FCA监管分为三个层级。投资者不要以为平台有个英国FCA监管号码就代表受英国监管，高枕无忧。这三个层级里面，必须是最高等级的监管才有效。如何有效？须具备两大要点：
1、授权状态不能是EEA授权！
2、Able to hold clients money，FCA官网查询出来的结果中，这个必须有！
第二，开英国监管的账户，开户手续和出入金要严格很多，麻烦很多，但资金也安全很多。
第三，受到正规FCA监管的平台有英国金融服务补偿计划，平台万一倒闭，可以得到英国监管当局最高五万英镑的补偿。比如爱福瑞瑞郎破产事件中投资者就得到了补偿。该补偿计划针对全球客户有效，中国投资者也能得到保护。
第四，外汇开户的时候，需要特别注意的一点是，要看你的账户是不是开在英国监管下面。很多外汇平台有多个子公司，不同的子公司受不同国家的监管。你如果开在它的澳洲或者新西兰公司，就不会受英国FCA的监管，也将无法获得英国的金融服务补偿保护！
记住以上四点，了解英国FCA监管也就差不多了。
因为英国监管具有很强的公信力，各大外汇交易平台纷纷申请英国监管，以此作为亮点大力宣传，投资者也更青睐具有FCA监管资质的平台。
于是乎，旺财和小强都开始克隆冒充FCA监管的平台。小编觉得，要让大家自己学会查英国监管，不如先带领大家来了解一下，英国监管的来龙去脉，把FCA监管的历史弄清楚！
了解英国监管机构的前世今生，对于理解FCA监管很有用。有点小复杂，小编尽量用最人性化的语言表达。
先让时光倒流回到1985年。那个时候，英国是铁娘子撒切尔夫人执政（1979年到1990年她出任担任英国首相，成为一百多年来担任首相时间最长的一位）。1985年英国成立了证券投资委员会，缩写SIB，注意不是SB。SIB负责监管证券投资行业。
撒切尔夫人搞了一个政策，叫金融服务业自由化，废除各项金融管制，推动混业经营。就是银行可以搞证券业务，可以和投行融合。一切放开，大家随便玩，这就是英国金融业大爆炸的时代。
然后呢，到了97年代的布莱尔时代。布莱尔，大家应该熟悉吧，英国工党领袖，帅哥一枚，当年她老婆出书，还来过上海理财博览会站台，小编曾亲眼一睹芳容！
布莱尔帅哥1997年上台后，对于英国金融行业的自由实在看不下去，觉得这么搞会出事。新官上任三把火，也为了给自己树立点政绩，所以布莱尔就把那个叫SIB的给改组了，成立一个新机构——英国金融服务管理局（FSA），同时把原本属于英格兰银行的监管银行业的职能，移交给了FSA。
从1997年到2012年，英国的金融监管体制，是由英国财政部出面统筹，英格兰银行和FSA具体干事。当然啦，英格兰银行作为央行，一权独大，地位自然不用多说，货币政策和金融稳定都归它管。
FSA的定位，相当于我国的三会（证监会，保监会，银监会），负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。
到了2008年，全球发生金融危机，英国受到沉重打击。英国做了检讨，认为英格兰银行、金融服务局FSA和财政部三方共同监管的体制，是导致英国金融受挫的重要原因。
反思的结果，是英国出台了《2012年金融服务法案》，使得它再次实现了金融监管改革的重大创新，落脚点在于英国在2013年撤销了布莱尔时代设立的金融服务局FSA，把FSA拆分为二，新设立两个机构：FCA和PRA。
FCA全称是行为监管局，PRA全称是审慎监管局。
FCA行为监管局的职责，就是当你私下搞小动作，损害投资者利益，就敲你两下，让你感觉到疼；
PRA审慎监管局的职责，就是感觉你可能有小动作，就提早警告你，让你不敢耍小动作。
这就是我们目前所熟悉的英国FCA监管的历史由来。FCA继承了以前FSA的监管职责，比以前的FSA要更加的严厉。
英国金融监管演变的套路，在货币经济学中，称为英国双峰监管模式。英国这样搞，其实是在学习澳洲监管的思路。澳洲玩双峰监管这套东西更早，大概在1998年就这么做了。
在英国干金融这行，看起来都需要有FSA监管，是不是？因为FSA监管的范围是非常大的，银行保险投资事业一把抓，比如说保险公司，它也会有一个FSA监管编号。但是你在英国开保险公司，就不代表能够做外汇保证金这个业务。
因为在英国的金融公司性质不一样，业务方向不一样，有的搞证券，有的整期货，有的玩保险，有的是投行，导致FCA的监管牌照，也是五花八门。而且，英国是欧盟国家，按照欧盟的规矩，只要在其他欧盟国家弄个公司，都可以获得英国FCA的注册号。你看，在塞浦路斯的外汇平台，都有一个英国FCA的注册号。
具体怎么查询FCA监管？
汇商琅琊榜带您一步一步，查询英国FCA监管。
第一步，打开FCA官网
FCA有个官方网站，专门用来核实查询监管，地址是：http://www.fca.org.uk/，貌似在上海的访问速度时快时慢，毕竟是外国网站。
FCA官网的首页小编给大家截个图：
第二步，点击右上角的“FINANCIAL SERVICES REGISTER”
第三步，输入FCA监管号码。
以英国著名的LMAX外汇平台为例来查询，它的监管号码是509778。
第四步，得到查询结果。
注意 Status，这是非常重要的标示。Authorised代表授权。
这里的Status会有两种状态，一种是Authorised，另外一种是EEA Authorised。这个区别非常重大，后面会重点讲。
可以看到，英国FCA监管是非常好查询的，以上就是基本查询的信息。
下面，我们再就出事不久的塞浦路斯外汇平台ACFX，做一个演示查询。因为塞浦路斯属于欧盟成员国，只要在塞浦路斯注册的外汇平台就会自动获得一个英国FCA的注册号。
我们在ACFX的官网找到它的英国FCA注册号码 480859
到FCA官网去查询ACFX的授权状态。
看到没有，Status的状态变成 EEA Authorised！
我们来解释一下，这个EEA的含义！这是本文的重点！
英国FCA监管，实际上分为“授权”和“EEA授权”。
先说“EEA授权”，就是刚才ACFX查询出来的状态。EEA的英文全称是European Economic Area，即欧盟经济区。说明它是欧盟成员国的公司，可以向欧盟以及英国公民提供金融服务，但是这个服务只受该公司所在的国家（塞浦路斯）监管，它实际上无法受到英国金融补偿计划的保护！
所以，ACFX的英国FCA注册号，是没有意义的。它出事了，中国投资者只能白看着！
再说说“授权Authorised”。
授权(Authorised)： 英国FCA允许金融公司在英国提供FCA监管范围内的服务。（欧洲经济区以外的经纪商也可以在英国开展业务，必须申请被FCA授权，监管状态必须为：Authorised）
授权Authorised状态，也要分为两种情况。这个一定要注意！这是真假FCA监管的最根本区别！授权Authorised里，必须要有“Able to hold clients money” ，这是英国FCA监管最重要的一条！！！
为啥授权状态会出现两种情况呢？
授权状态的第一种：basic lincense。符合英国的监管，但在英国没有办公室或分公司，大多是发给一些白标，通常来说都是unable to hold clients money，也就是没有资质持有客户资金，这种平台的英国FCA监管一定要小心！它不是纯正的英国监管！
授权状态的第二种：full license。必须经过FCA审核，且在英国设实体办公室。这种多数都是able to hold clients money的，即有资质持有客户资金。
显而易见，如果你查询的公司具有 full license，这间交易商应属于比较“靠谱”的，是真正意义上的英国FCA监管。
还是以英国著名的顶级外汇交易平台LMAX为例，
LMAX经过查询是具备“Able to hold clients money的”。那么这是什么意思呢？
FCA官方的邮件解释说具备“Able to hold clients money”的公司需要多缴纳200万英镑以上的保证金。对于平台商而言，有这个东西才是真正受FCA监管，客户资金才享有金融补偿计划的保护。平台破产了，英国政府会保护补偿你！
200万英镑对于一个外汇交易商来说，不算多，但也不算少。你就当做这是交易商给FCA缴纳的押金或者买保险的费用吧！有了这个机制，平台跑路了，倒闭了，咱们投资者至少还有个最高五万英镑的保障！