嘉盛关于CIMA监管的回应
2016-12-12 23:16:29 来源：汇商 作者：
日前，嘉盛就交易者关心的CIMA监管予以了回应，嘉盛集团亚太地区市场负责人Reiko Kwok详细解读了相关问题。
Q: 嘉盛为什么增设开曼监管，开曼监管的客户在客户资金方面会有什么保护？
嘉盛：你说的没错，我们是在现有FCA监管的FOREX.com嘉盛英国服务的基础上，同时推出了由英属开曼群岛金融管理局监管的全新FOREX.com嘉盛全球市场服务。全新的FOREX.com嘉盛全球市场服务，专为特定区域的中文及英语市场客户而设 （英属开曼群岛金融管理局定义的表3上的国家，包括中国以及其它16个非欧盟国家）。我们在FCA监管下的FOREX.com嘉盛英国业务将照常运营。嘉盛英国和嘉盛全球市场将一起继续为我们特定地区的中文客户提供更高质量的优质交易体验和安全保障。客户可挑选最适合他们需要的服务来满足他们的不同需要。
另外，我们预期FCA和欧盟金融工具市场法规二（MIFID II）将要在未来两年（2017—2018）年所带来的变化，已为今天和未来做好了准备。我们已准确地预测到并预先准备了FCA将要实施的杠杆变化，也对于在即将到来的2018年的欧盟金融工具市场法规二（MIFID II）做好了充分的事前准备。我们的目的是要确保向我们尊贵的中文客户提供最具相关性、地域性的服务，以让客户可以继续在具备资金隔离的保障和保证金弹性的情况下，为他们的资产组合引入更多额外的投资选择。
嘉盛全球市场有限公司（Gain Global Markets Inc.，简称GGMI）于2007年成立，在英属开曼群岛金融管理局 (CIMA)注册及并受其监管。嘉盛全球市场有限公司及其关联并受监管的公司均受到严格监管，并在各自司法监管区都维持良好状态。我们在各个的监管区进行了详细的评估，期望新服务可以在强大监管结构和客户资金保护下为客户提供更独特的服务，以适应本土市场。
在CIMA监管下的全新推出的FOREX.com嘉盛全球市场服务，旨在为尊贵的中文市场客户在嘉盛集团的强大后盾下提供更高质量的服务支持和安全保障。崭新推出的FOREX.com嘉盛全球市场服务的特色包括更简化的账户开立服务、更有弹性的出入金体验、世界级的交易平台和教育资源、以及更优质的中文客户服务。并驾现有FOREX.com嘉盛英国服务，这个全新的FOREX.com嘉盛全球市场服务是我们对持续发展中文客户业务的一份重要承诺。
在FOREX.com，保护客户的资金是我们的首要任务。全新FOREX.com嘉盛全球市场服务将为客户带来的综合保障措施以保护客户资金：
英属开曼群岛金融管理局自1999年成立以来，已经运营了近20年，是英属开曼群岛的主要金融服务监管机构。CIMA负责银行、金融服务企业、合作营建社区、信托机构、保险公司管理、公司服务、投资基金及证券服务行业的注册、许可及监督。全球50家顶级银行中的40家在CIMA注册。英属开曼群岛金融管理局具备严格的监管架构，并要求外汇交易商持有英属开曼群岛证券投资商业法正式执照，并执行和FCA要求相同的客户资金完全隔离规范。
在客户资金保障的执行上，英属开曼群岛金融管理局 (CIMA)与英国金融行为监管局（FCA）有众多相同之处：
Ø 客户资产账户实行严格的法定抬头要求，确保资金存放在客户名下
Ø 定期对客户资金账户进行每日清算及对账
Ø 以书面形式或协议确保经纪商作为受托人持有客户资金，银行无权对此类账户的任何资金与经纪商的任何其他账户进行合并，或行使任何留置权，或就持牌方所欠的任何债务对客户银行账户内的资金进行扣押或反诉。
Ø 禁止以任何目的为理由，挪用客户隔离资金或利用客户资金作为公司自有资金
其实并不是所有监管机构都要求资金隔离的。虽然一些监管机构可能有资金隔离要求，但条件各有不同，更有一些监管机构可能允许豁免。和FCA一样，英属开曼群岛金融管理局是世界上完全不允许任何资金隔离豁免的监管机构之一。
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英国 金融行为监管局 FCA |
英属开曼群岛 金融管理局 CIMA |
澳大利亚 证券投资委员会 ASIC |
塞浦路斯 证券交易委员会 CySEC |
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监管机构的 客户资金 隔离要求 |
必须完全 |
必须完全 |
有，但允许 |
无 |
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*通过目前一些豁免政策，交易商可以将客户隔离资金用于对冲自营头寸
(这意味着，在市场跳空时，一旦交易商对冲自营头寸遭受高额损失并没有足够资金来补足亏损，则客户资金也将随之面临亏损风险，又或造成客户遭受无法弥补的账户赤字。这正是瑞郎黑天鹅事件中多家交易商破产的主要原因。)
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作为一家持有英属开曼群岛金融管理局证券投资商业法正式全执照的公司，嘉盛全球市场严格遵守在任何时候均通过隔离的客户银行账户来接收和存放客户资金。嘉盛全球市场不能将公司自有资金与任何客户的资金混合，并被要求至少每天对资金做正式核算，显示在特别指定、隔离的客户银行账户中存有足够的客户资金，以承担其对所有客户的责任，从而确保所有客户资产充分隔离。因此客户可以放心，他们的资金将不能用作公司运营资本。这与今天FCA的监管要求是完全一致的。同时，嘉盛全球市场与其存放客户资金的银行合作方被要求执行正式的信用证，以向任何第三方确认所存资金，仅仅就是为了FOREX.com嘉盛全球市场客户的利益。另外，作为FOREX.com嘉盛全球市场风险管理程序的一部分，FOREX.com嘉盛全球市场每天会对所有持客户隔离资产的对手方做风险评估。FOREX.com嘉盛全球市场至力于仅和顶级金融机构建立银行业务关系，并选择了美国摩根大通银行作为我们客户资产的托管方。所有客户的隔离资产将存放于美国摩根大通银行的客户隔离账户中。
作为一家管理良好、资金充沛并于纽约证交所上市的上市公司，嘉盛集团（NYSE: GCAP）必须达到的企业监管、财务报告和披露的最高水准。嘉盛集团的季度和年度财务报表可于嘉盛集团官网上投资者关系的一栏上找到。就这层额外透明度，我们必须拥有严格的企业监管、财务披露和强制内部控制流程，这足以为我们的客户提供更强的信心。
嘉盛集团从2005年开始提供中文服务至今，是中文服务商中存在最久的交易商之一。在过去11年中，嘉盛在客户心目中已是一个值得信赖的全球性的交易商。保护客户的资金，是嘉盛对客户资金安全承诺的一个重要部分。