吐血整理，这才是史上最全的外汇知识
2016-04-14 10:14:00 来源： 作者：
有些人觉得外汇是一个很无聊的行业，因为它需要无休止的市场分析、要承受过多的压力和风险。但是透过表面现象去看这个行业，你会发现它原来也有着丰富厚的历史，它的规则极具挑战，这使得它更加诱人，技术的发展一直在推动着行业变迁。不能忘记，外汇市场与其他金融行业一样，从来都是“英雄”和“坏蛋”并存，他们是外汇史中不可缺少的一部分，也是推动行业不断发展进步的重要动力。
外汇行业有着非常“厚重”的历史，当你从头阅读它，犹如一位智者在向你娓娓道来。如今它仍是一个无与伦比的金融市场，它的体量至今无出其右，谁也不能明确地预见它将来会变成什么样。健康、有序及透明是每一位外汇人对这个行业前景的期望。我们只看现在，它就有许多让人觉得有趣、甚至神奇的地方。
古老的外汇交易
外汇交易绝非什么新鲜事物。最早的交易出现在古时候。在《犹太教法典》时期，就已经出现“兑换商”，他们主要帮助别人兑换货币，然后收取佣金或者费用。这些人在城市占据一个小角落，或者在外邦人常出入的寺庙外设摊。
在公元4世纪左右，拜占庭政府控制了一家垄断外汇交易的公司。
1472年，意大利托斯卡纳出现了世界上第一家真正形式上的“银行”——邦卡蒙台达电子锡耶纳牧山银行（Banca Monte Dei Paschi di Siena）。这家银行直到现在仍在运营。
在15世纪，为了满足纺织商人的货币兑换需求，美第奇家族（Medici）在国外开设了银行，并开始启用“往来账账本”处理交易。这类账本可以显示外汇账户、以及与国外银行有往来的本国货币账户。
17和18世纪，阿姆斯特丹的外汇市场保持活跃。英国和荷兰的代理人和商人有着非常频繁的外汇兑换往来。
现代外汇的起源
1850年代的美国，一家名为Alexander Brown & Sons的公司开始交易外汇，它被视为领先的市场参与者。美国历史上的外汇交易先锋，还包括1880年代获得允许而进行外汇交易的J.M. Do Espirito Santo de Silva。
1880年，以黄金为本位币的货币制度形成。也因此，我们很多人认为这一年是现代外汇的起始年。
从1899年至1913年，外汇储备增长了10.8%，而黄金储备只增长6.3%，这象征着新兴外汇市场逐渐受到重视。
1902年，就在这一年，伦敦共出现了2家外汇经纪商。1913年，全球外汇交易几乎一半都是以英镑进行的。这对英国资本市场的形成有非常重要的意义。英国的外汇银行数量从1860年的3家上涨到1913年的71家。
尽管当时的英镑几乎统治了外汇交易，但是英国本身在20世纪初的几年里却是缺席状态。外汇交易最活跃的中心确是巴黎、纽约和柏林。伦敦及整个大英帝国在1914年前都相对沉默。
直到1914年美国联邦储备系统成立，美国银行系统开始印刷自己的货币—美元。1920年代，一些家族开始成长为外汇行业的重要人物。Kleinwort家族成为非常知名的市场领导者，其它重要的家族如Japhets、S. Montagu & Co.以及Seligmans都开始成为主要的市场参与者。
在第二次世界大战后，布雷顿森林协议签署。根据协议，各国货币对美元的汇率只能在法定汇率上下波动1%以内。之后，尼克松总统废除了布雷顿森林协议，固定兑换汇率失效。此后开始迎来浮动汇率系统。这也印证了亚当史密斯的经济理论。
令人惊讶的是，1972年至1973年3月，由于布雷顿森林协议以及欧洲联合浮动协议的影响，外汇市场被关闭。如今谁能想象这样的情景再现呢？
1973年是现代外汇市场真正的历史转折点。在这一年，国家之间的汇率约束、银行交易及受限制的外汇交易时代结束，市场开始进入全面的浮动汇率时代。
现代外汇
路透（Reuters）在1973年引入了电子显示屏，取代了之前古老的电话和电报获取交易报价的方式。
1980年代中期，在网络出现之前，一种电子外汇交易形式就开始流行，即由路透开发的“Reuters Dealing”。从现如今的标准来看，这个系统非常落后，但是在当时，它非常先进。它更像是实时可关闭网络沟通系统。如果网络没有被发明出来，那么这套系统可能至今还在使用当中。
下面的图表显示的是全球外汇市场顶尖的10个玩家。只剩下20%的市场被其它众多参与者瓜分。
英镑/美元货币对也叫做“Cable”。这是因为在光纤技术和全球通讯卫星技术出现之前，为了连接伦敦和纽约的交易中心，两国在大西洋铺设了巨大的钢缆。如果你也觉得延迟很糟糕，那你就能想象到如果当时钢缆有问题会产生的后果吧？（详见：《涨姿势！这些货币“昵称”背后的故事竟是这样》 ）
每天的外汇市场交易量超过5.3万亿美元。（详见：《一张图看懂全球外汇交易市场》）
5.3万亿美元是什么概念？这意味着每天的外汇交易量是纽约证券交易所的53倍，是全球国内生产总值（GDP）的4倍。
在每天的外汇交易量中，2.2万亿是外汇掉期交易，2万亿是现货交易。美元是交易量最多的货币，几乎87%的交易都有美元。
在1990年代中期，外汇市场游离在银行和企业之外。直到网络出现以及电子技术的发展，在线平台及外汇交易才开始向更广大的零售交易者客户开放。
近期的一项研究调查发现，99.6%的零售外汇交易者都无法做到连续4个季度盈利。不管你的交易策略好还是不好，在外汇市场，亏损是不可避免的。
英国、美国、新加坡和日本的外汇交易占全球的71%。60%的外汇交易都是在英国或者美国进行，比例分别为41%和19%。（详见：《你连这几个地方都不知道，也敢说自己是外汇人？》）
在外汇市场，交易最多的10个货币排名分别是：
美元（85%）、欧元（39%）、日元（19%）、英镑（13%）、澳元（8%）、瑞郎（6%）、加元（5%）、墨西哥比索（2.5%）、人民币（2.2%）、纽元（1.4%）。
交易最多的10组货币对排名分别是：
美元/欧元（24.1%）、美元/日元（18.3%）、美元/英镑（8.8%）、美元/澳元（6.8%）、美元/加元（3.7%）、美元/瑞郎（3.4%）、美元/比索（2.4%）、美元/人民币（2.1%）、美元/纽元（1.5%）、美元/卢布（1.5%）。
最受欢迎的5组交叉货币对份分别是：
欧元/日元、欧元/英镑、欧元/瑞郎、英镑/日元、英镑/瑞郎。
很多银行都会将基金的20%-30%投入到外汇市场，它们从外汇交易中获得的盈利高达40%-60%。这是它们最盈利的投资。
自从网络出现后，绝大多数的零售外汇交易都是在线进行，而非在交易所进行。这使得全球任何地方的交易者都可以进入这一市场，只要他们有网络连接。
外汇市场是全球最具流动性的市场。外汇市场没有中央银行，外汇价格一直处于波动中，做市商决定汇率。
很多交易者寻找完美的交易系统。也有很多人说自己已经找到了。但是目前还没有任何一个系统经历了长期的时间检验。
1970年代，自动交易就出现在芝加哥商业交易所，1999年在线零售平台出现，此后自动交易在零售交易中开始变得普遍。
在2000年代早期，零售外汇再次演变，交易者能够在开放的平台上编程自己的专属智能交易系统（EA）和信号。
外汇市场没有绝对的危机。金融危机反而是外汇交易者最佳的交易机会，因为无论是经济下滑还是上涨，他们都可以交易。外汇交易需要的是汇率波动，而不是经济发展。
外汇行业中的九个事实
⊙ 2008年，津巴布韦经历了历史上最糟糕的汇率波动，其通货膨胀率奇高，甚至达到6500,000,000,000%。那绝对不适合用来交易津巴布韦元。
⊙ 每天交易5.3万亿美元，美国国债能在3天内还清。
⊙ 如果你每一秒就花1美元，那么你需要31,688年才能花完1万亿美元。
⊙ 按照上面的时间，花完5.3万亿美元，你需要126118.24年。
⊙ 5.3万亿美元可以让你为每一个足球队包下8700万次英超联赛最贵的座位票。
⊙ 也可以让你买下12077.5次梅西。作为全球最贵的足球运动员，梅西的身价高达329,537,041.80美元（约2.5亿欧元）。
⊙ 假设每一辆普锐斯轿车是23,810美元，那么5.3万亿可以为每一个美国家庭买两辆普锐斯。
⊙ 按照美国居民年度缴税标准，5.3万亿可以让你雇佣3.01亿士兵，你可以从此宣布统治全世界。
⊙ 外汇是唯一真正不会休止的市场，只有周末你好好睡一觉。